加密货币质押的基础知识与2025年如何通过质押获取收益的详细解析

加密货币质押是指使用权益证明（PoS）共识机制将数字货币锁定在区块链网络中，以确保交易验证的过程。作为一种节能的 “挖矿” 替代方案，这种盈利方式正日益流行，年回报率高达 4% 至 20% 。

加密货币权益质押平台示例

• Bybit Earn：链上赚取 12 + 枚硬币（年利率高达 17%），节省 200 + 枚硬币（年利率高达 1000%）
• OKX 收益：链上赚取 30 + 枚硬币（年利率高达 35%），储蓄 200 + 枚硬币（年利率高达 80%）
• 币安收益：链上赚取 3 个币（年利率高达 3.2%），节省 300 多个币（年利率高达 60%）
• BingX Earn：节省 40 + 个硬币（回报率高达 100% 年利率）
• MEXC 质押：质押 25 种以上代币（年利率高达 600%）
• Trust Wallet：可抵押 24 种以上加密货币的加密钱包（年利率高达 15%）
• Metamask：具有常规和流动 ETH 质押的加密钱包（收益率高达 3% 年利率）
• Exodus：加密钱包，可抵押 11 种以上的代币（年收益率高达 17%）
• Lido Finance：去中心化 ETH 流动性质押平台（年收益率高达 2.8%）
• EtherFi：具有常规和流动性质押的去中心化平台（年收益率高达 11%）

质押市场正在蓬勃发展，提供众多平台和参与形式，包括流动性质押和交易所的加密货币存款。让我们来探讨一下质押的运作方式、主要类型以及在这个充满希望的领域赚钱的指南。

最重要的事情

• 质押是锁定加密货币以维持区块链稳定运行并有可能获得被动收入的过程。
• 它基于权益证明（PoS）机制，这是一种节能的 “挖矿” 替代方案。
• 根据平台和资产的不同，质押回报率每年约为 4 - 20% 。
• 质押平台有几种类型：中心化交易所、加密钱包、去中心化 DeFi 协议。
• 热门平台包括 Bybit Earn、Binance Earn、OKX、Lido Finance、Trust Wallet 和 Metamask。
• 流动性质押允许您获得可用于其他 DeFi 应用程序的代币化资产（例如 stETH）。
• 质押的主要风险包括市场波动、罚没和智能合约漏洞。

什么是加密货币质押？

加密货币质押是指自愿锁定（或 “冻结”）一定数量的数字资产，并将其存放在加密货币钱包或特定平台上，以支持区块链的运行并确保其安全。这类似于将钱存入银行，只不过您支持的不是银行，而是去中心化网络。

权益证明（PoS）与区块链世界的基本共识机制之一密不可分。与比特币等早期使用的工作量证明（PoW）机制不同，PoS 机制中 “矿工” 竞争解决计算问题（这需要巨大的能源成本 ），而 PoS 提供了一种更节能的替代方案。

在 PoS 中，网络安全和交易确认并非由算力提供，而是由用户愿意在网络中质押的加密货币 “份额”（权益 ）提供。锁定其代币的用户被称为质押者或验证者。质押的代币越多，您的 “权益” 就越高，因此，您被协议选中来确认新交易区块并将其添加到区块链的机会就越大。这鼓励诚实的工作，因为不诚实的验证者可能会损失其质押的资金。

因此，权益质押对于区块链网络来说具有几个关键功能：

• 安全稳定：锁定大量代币可以为攻击创造一道 “经济壁垒”。攻击者要想控制网络，必须购买并质押超过 51% 的代币，这极其昂贵且困难。
• 确认交易：验证者根据其权益和其他一些因素选出，负责验证交易的合法性并创建新的区块，维护区块链的连续性和完整性。
• 去中心化：理论上，相比由大型矿池主导的 PoW，质押机制允许更多参与者为网络安全做出贡献。这能够进一步提升去中心化程度，并增强抗审查能力。

质押者因其重要的工作而获得奖励。这些奖励来自两个来源。首先，协议会生成新的代币，并将其作为奖励分配给验证者。其次，用户在网络上进行交易时支付的部分费用也可以分配给质押者。

具体奖励金额通常取决于质押的币数量、质押时长以及网络的整体活跃度。

质押的运作方式 —— 步骤

让我们从用户和网络的角度逐步了解权益质押的工作原理。

步骤 1. 冻结代币

这些代币不会被使用或转移给任何人。它们只是被锁定在你支持质押的加密货币钱包中。它们被用作一种 “抵押品”，以确保区块链的正常运行。

这些代币仍由您控制，但您无法出售或使用它们。提现条件取决于具体项目。有时，在特定时间段内您无法提现代币。

第 2 步：选择验证者（或独立参与）

这里主要有两种方法：

• 自我参与（针对大型投资者）：拥有大量代币以及全天候运行和维护自己的节点的技术知识，您就可以自己成为验证者。
• 委托（适用于大多数人） ：这是一种更便捷的方法。用户将自己的代币 “委托” 给指定的验证者。加密货币不会离开钱包，而是成为该验证者通用 “池” 的一部分，从而增加其在网络中的权重。

委托质押

步骤 3. 参与共识

验证者使用质押的代币作为 “投票权”，在区块链上提议并确认新的交易区块。验证者质押的代币越多，被选中创建下一个区块并获得奖励的机会就越大。

如果您已委托代币，那么您在这里的角色是通过验证者被动参与，验证者负责维护网络安全性和稳定性。

步骤 4. 领取奖励

验证者会因其工作而从网络获得奖励，奖励形式是相同加密货币的新币。验证者会从这笔奖励中抽取少量服务佣金（通常为 5 - 15%），并将剩余部分按其贡献比例分配给所有委托给他的代币用户。

重要提示：如果您决定解除抵押，这些代币将无法立即使用。存在所谓的 “解除抵押期”，该时间可能持续几天到几周，具体取决于具体网络。

有哪些平台可以抵押加密货币？

权益质押平台形式多样，主要可分为三大类：中心化交易所（CEX）、钱包和去中心化金融协议（DeFi）。每种平台的功能、收益率、币种选择和用户界面均有差异。

中心化交易所

（此处有 Bybit 上质押产品的界面图示 ，含热门产品、所有产品的收益率等展示 ）

加密货币交易所对新手来说非常友好。它们能够处理所有技术问题，提供全天候客户支持，并提供最广泛的代币供您质押。

例子：

加密货币钱包

有些钱包允许直接质押，赋予用户更多控制权，并可能带来更高的回报。这类钱包通常需要用户具备更多技术知识、管理私钥和种子短语的技能，并了解质押的风险。

例子：

• 账本
• 出埃及记
• 元掩码
• Trust 钱包
• 瓜尔达
• 原子钱包

要质押加密货币，请选择一个支持此功能的钱包，并将您的代币存入其中。然后，直接通过钱包界面委托或质押这些代币，即可被动获得奖励，以验证区块链交易。

奖励可以自动或手动领取，资金可随时管理和提取，但须遵守锁定期。

DeFi 协议

支持质押的 DeFi 协议是去中心化的金融平台，允许用户将其加密货币资产锁定在智能合约中。作为锁定代币的回报，用户将获得额外代币的报酬。

该领域的创新之一是流动性质押。锁定资产的用户将获得代表质押资金的衍生代币（例如 stETH 或 rETH）。这些衍生代币保留流动性，可以交易等，同时继续获得质押奖励。与此同时，它们的价格会上涨，如果稍后出售，就能获利。

例子：

• 丽都
• 火箭池
• 质押 DAO
• 腾抖金融
• Ankr 流动性质押
• 维诺金融

此类协议的运行机制基于将代币存入智能合约，该合约自动管理质押过程、奖励分配和规则遵守。

质押盈利能力 —— 您能赚多少钱？

质押允许您通过锁定加密货币来支持区块链，从而获得被动收入。但该过程的盈利能力差异很大；需要考虑以下几个因素：

• 声明的年收益率：年收益率百分比是指示您每年将获得质押金额的百分比的主要指标。
• 质押的币数量：质押越多，绝对收益越高。
• 费用：交易所、矿池和验证者收取的费用会减少净利润。
• 资产价格：资产本身的市场价格变化是一个关键因素。增长可以使奖励的价值成倍增加，而下跌则可能使其贬值。
• 复利：将赚得的硬币进行再投资的能力会显著增加您的最终回报，因为奖励开始产生新的奖励。

有关盈利能力的最新信息可以在项目官方网站、聚合器（例如 Staking Rewards）以及提供质押服务的加密货币交易平台上找到。

优点和缺点

安全质押技巧

为了使您的收入尽可能安全有效，请遵循一些简单的建议：

• 彻底研究项目和平台。研究项目的可信度、安全审计、团队和代币经济学。确保项目的长期可持续性。
• 安全第一。使用硬件。切勿共享恢复种子。在所有平台上启用双因素身份验证 (2FA)。
• 选择可靠的验证者。如果您委托他人，请选择信誉良好、工作稳定、费用合理且没有罚没记录的验证者。
• 了解风险。熟悉罚没机制（对恶意验证者的惩罚），并了解资产的锁定 / 解锁期限。
• 不要追逐异常收益。过高的年化收益率往往预示着风险的增加。

多元化投资非常重要。不要把所有资金都投入到单一资产或单一协议 / 平台上。

常问问题

简单来说，什么是加密货币权益质押？

这是将您的加密货币锁定在特殊钱包或平台中以支持区块链（验证交易）并获得奖励的过程。

如何开始质押？在哪里可以进行质押？

首先，选择一个平台（中心化加密货币交易所、具有权益质押功能的去中心化钱包、DeFi 协议），购买支持的 PoS 加密货币，然后按照说明将其锁定在权益质押池中。

您可以通过质押赚多少钱？

盈利能力以年收益率（APY）表示，根据项目、股权规模和市场条件，盈利能力可以从 3 - 5% 到 20 - 30% 不等。

哪些加密货币可以进行质押？

那些使用权益证明（PoS）共识算法或其修改版的，例如以太坊（切换到 PoS 之后）、Cardano (ADA)、Solana (SOL) 等等。

质押有哪些风险？

主要风险包括资产价格波动、削减风险（由于验证者的不良行为导致部分资金损失）以及与平台或智能合约安全相关的风险。

我需要在一定时间内冻结资金吗？

是的，许多平台和协议要求将资金锁定一段时间（从几天到几个月）才能获得奖励。

是否可以随时提取质押资金？

提现选项因平台和质押条款而异。有些平台允许即时提现，而有些则需要解锁期。

您需要任何特殊知识或设备来进行质押吗？

不，对于大多数用户来说，通过加密货币交易所或矿池，不需要特殊的编程知识或昂贵的设备。

流动质押和常规质押有什么区别？

流动性质押允许您获得锁定资产的代币化表示（例如，将 ETH 兑换为 stETH），该表示可用于其他 DeFi 协议，同时保持流动性。常规质押没有此选项，只会锁定资产。

权益奖励多久发放一次？

奖励支付的频率取决于具体的项目和平台：可以是每天、每周或每个新区块之后。

结论

加密货币质押提供了一种经济实惠的被动收入方式，用户可以通过锁定资产来维护区块链网络的稳定性。得益于 Bybit 和 OKX 等中心化交易所平台的出现，这一过程变得更加便捷，大多数参与者无需具备深厚的技术知识。然而，尽管潜在的回报颇具吸引力，但了解其中的风险也至关重要，包括市场波动、锁定期和平台漏洞。

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